HCL 351/2017 Galați adoptată

ROMÂNIA JUDEŢUL GALAŢI MUNICIPIUL GALAŢI CONSILIUL LOCAL HOTĂRÂREA nr. 351 din 27.07.2017 privind aprobarea Contractului de credit între Municipiul Galaţi şi CEC Bank S.A. Iniţiator: Primarul Municipiului Galaţi, Ionuţ - Florin Pucheanu,; Numărul şi data depunerii proiectului de hotărâre: 367/17.07.2017 Consiliul local al Municipiului Galaţi, întrunit în şedinţă ordinară, în data de 27.07.2017; Având în vedere expunerea de motive nr. 74730/17.07.2017, a iniţiatorului. Primarul Municipiului Galaţi, Ionuţ - Florin Pucheanu; „_ Având în vedere raportul comun de specialitate nr. 74732/17.07.2017, al Direcţiei Financiar Contabilitate şi Direcţiei Generale de Dezvoltare Infrastructură şi Lucrări Publice; Având în vedere raportul de avizare al comisiei buget finanţe, administrarea domeniului public şi privat al municipiului Galaţi; Având în vedere Hotărârea Consiliului Local Galaţi nr. 292/31.05.2017 privind aprobarea contractării unei finanţări rambursabile interne în valoare de 100.000.000 lei; Având în vedere dispozitiile art. 20, alin. (1), lit. „f, lit. „9” din Legea nr. 273/2006 privind finanţele publice locale cu modificările şi completările ulterioare; Având în vedere dispozitiile art. 36, alin. (1), alin. (2), lit. „b”, alin. (4), lit. „b”, din Legea administraţiei publice locale nr. 215/2001, republicată, cu modificările şi completările ulterioare; În temeiul art. 45, alin. (2), lit. „b” din Legea administraţiei publice locale nr. 215/2001, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, - HCL nr. 351/2017 | | HOTĂRĂŞTE: Art. 1 — Se aprobă proiectul Contractului de credit de investiţii, care urmează a se încheia de către Municipiul Galaţi şi CEC Bank S.A., prevăzut în anexa 1 care face parte integrantă din prezenta hotărâre. Art, 2 - Se aprobă proiectul Contractului de ipotecă mobiliară şi proiectul Contractului de ipotecă asupra creanţelor rezultate din veniturile Proprii ale autorităţii administrației publice locale, prevăzute în anexele 2 şi 3 care fac parte integrantă din prezenta hotărâre. Art. 3 - Se împuterniceşte Primarul municipiului Galaţi să semneze, în numele şi pe seama municipiului Galaţi, Contractul de credit de investiţii, Contractul de ipotecă mobiliară și Contractul de ipotecă asupra creanţelor rezultate din veniturile proprii ale autorității administraţiei publice locale, precum şi documente convenite de către părțile contractante şi orice alte documente, notificări sau cereri, inclusiv cereri de utilizare, în legătură cu încheierea, derularea sau executarea Contractului de credit de investiții şi să îndeplinească orice formalități legate de acestea. Art. 4 - Primarul municipiului Galaţi se împuterniceşte cu ducerea la îndeplinire a prevederilor acestei hotărâri. Art. 5 - Secretarul municipiului Galaţi va asigura transmiterea şi publicitatea prezentei hotărâri. Preşedinte de şe aţă, “ Eugei Găban Contrasemnează, Secretarul Municipiului Galaţi, Radu Octâviin Kovacs 7 HCL nr. 351/2017 ______ | ANEXA 1 la HCL nr. 351/27.07.2017 CEC (Ş] Bank CONTRACT DE CREDIT DE INVESTITII Nr. RQ17070592893370 din data de xx.xx.2017 Incheiat intre: CEC BANK S.A., cu sediul in Bucuresti, Calea Victoriei nr.13, Sector 3, numar de ordine in Registrul Comertului J40/155/13.01.1997, cod unic de inregistrare 361897, atribut fiscal RO, numar de inmatriculare in registrul institutiilor de credit RB-PJR-40-046/17.09.1999, inregistrata sub nr.758 in registrul de evidenta a prelucrarii datelor cu caracter personal, operator de date cu caracter personal 1262, prin Sucursala Galati cu sediul in Galati str. Domneasca nr. 26, bloc Modern, judetul Galati, numar de ordine in registrul comertului J17/705/1998, avand CUI 1653482, atribut fiscal RO reprezentata prin „in calitate de Director si prin , în calitate de șef Serviciu Credite, denumita in continuare “Banca” si MUNICIPIUL GALATI prin Primaria Municipiului Galati, cu sediul in Municipiul Galati, str. Domneasca nr. 38, jud. Galati, telefon 0236/307720, fax 0236/461480, organizata si functionand in conformitate cu prevederile Legii Administratiei Publice locale nr. 215/2001 cu modificarile si completarile ulterioare si a Legii nr. 273/29.08.2006 privind finantele publice locale cu modificarile si completarile ulterioare, reprezentata prin: > „în calitate de Primar al Municipiului Galati - ORDONATOR PRINCIPAL DE CREDITE, in baza Hotararii nr. ........ nana adoptata de Consiliul Local al! Municipiului Galati, denumita in continuare Client” sau “Imprumutat” si MUNICIPIUL GALATI prin Primaria Municipiului Galati, cu sediul in Municipiul Galati, str. Domneasca nr. 38, jud. Galati, reprezentata de „în calitate de Primar al Municipiului Galati, identificat cu CI seria nr. „ emisa la data de de SPCLEP Galati, CNP „ domiciliat in Municipiul Galati, str. „Nr. 84, bl. „Sc. 2, et. 1, ap. 13, judetul Galati, in calitate de GARANT REAL (denumita in continuare „Garant Real”)] Banca, Clientul si Garantul sunt denumite in continuare in mod individual Partea si impreuna Partile. Definitiile unor termeni utilizati in prezentul contract sunt conform Anexei 1. Avand in vedere solicitarea Clientului, aprobata de Banca, Banca acorda Clientului o facilitate de credit in urmatorii termeni si conditii: ART. 1 OBIECTUL CONTRACTULUI 1.1. Obiectul prezentului contract de credit il constituie acordarea unei facilitati de credit in valoare de 100.009.000 LEI (unasutamilioanelei), pe o perioada de 120 luni, incepand cu data primei trageri, sub forma unei facilitati de credit la termen pentru investitii denumita in continuare “Facilitatea de Credit”, dupa cum urmeaza: ART. 2 DESTINATIA CREDITULUI 2.1. Facilitatea de Credit va fi utilizata de Client pentru finantarea unor lucrari investitii de interes public local si achizitia de bunuri aprobate de Consiliul Local Galati prin HCL. nr. 292 din 31.05.2017. 2.2. Valoarea totala a proiectului de investitii este de 295.289.658,21 lei CEC BANK S.A, « Calea Vietoriei nr. 13, Sector 3, Bucureşti, 030022 « vww.cec.ro « email: office cec.ro « Telverde: 0 800 800 848 + Tel: + e Fax-4+:4 021-912-54-25——— —————— Capital sodial-1+170-449:700 iei-+ Reg: bancar R:B=PJR-40:0467 17.09.1993 Reg. Gorii. J407155713.01.1997 * CIF: RO361897 « IBAN: RO36CECEBODOO3RONOO0O0UL « înregistrată sub nr. 758 în registrul de evidenţă a prelucrării datelor cu caracter personal * operator de date cu caracter. personal 1262 1115 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. 2.7. (douasutenouazecisicincim iioanedouasuteoptzecisinouamiisases utecincizecisioptleisi21%). Sursele de finantare a proiectului de investitii sunt: Moneda Cheltuieli eligibile Contributie imprumutat : Lei 295.289.658,21 - contributie din surse proprii Lei 195.289.658,21 - credit Banca Lei 100.000.000,00 Tragerile din Facilitatea de Credit se fac la solicitarea scrisa a Clientului adresata Bancii cu maxim 3 Zile Lucratoare inainte de data dorita pentru efectuarea Tragerii dar nu mai tarziu de ora 12.00 a Zilei Lucratoare respective, cu avizul Bancii. Utilizarea facilitatii de credit se va realiza prin efectuarea de operatiuni de plati din contul curent al clientului deschis la Banca, prin intermediul contului de la Trezorerie/operatiuni de plati externe din contul curent al clientului deschis la Banca in contul curent al antreprenorului/furnizorului, in conformitate cu destinatia aprobata si cu prezentarea de documente justificative in conformitate cu destinatia creditului. Clientul va mentiona pe documentele de plata pozitia din documentatii unde se gaseste cheltuiala, precum si sursa (credit) din care se efectueaza plata. Facilitatea de Credit va fi pusa la dispozitia Clientului in 20 de luni de la data primei trageri, dar aceasta poate suferi modificari in functie de cursul lucrarilor efectuate de catre operatorii economici desemnati conform legislatiei in vigoare. Suma neutilizata la sfarsitul perioadei de tragere se considera anulata si creditul se diminueaza corespunzator daca Partile nu convin alfel in scris, prin act aditional la prezentul Contract. Orice Tragere din Facilitatea de Credit este permisa numai dupa semnarea prezentului Contract, si dupa perfectarea si prezentarea de catre Client Bancii a tuturor documentelor de Finantare si de Garantie solicitate de Banca, incluzand si: hotararea adoptata de Consiliul local privind aprobarea si garantarea imprumutului; prezentarea Bugetului local pe anul in curs si a anexelor la acesta, in care au fost incluse toate obligatiile de plata scadente in cursul anului, conform Graficului de rambursare a creditului pentru investitii si de plata a dobanzilor aferente, Anexa 2 la prezentul Contract; — avizul Comisiei de Autorizare a Imprumuturilor Locale, in conformitate cu prevederile art. 11 din OUG nr. 37/2008 privind reglementarea unor masuri financiare in domeniul bugetar, modificat si completat prin art. 7 din OUG 4/2009 privind reglementarea unor masuri financiare in domeniul bugetar, - anterior oricarei trageri din credit, Municipiul Galati va prezenta situatia informativa a litigiilor in care are calitatea de debitor, intocmita in baza informatiilor cunoscute la data la care a fost data si din care sa reiasa valoarea creantelor datorate. Sumele de plata aferente litigiilor in care este implicat Municipiul Galati nu vor depasi 5% din totalul datoriilor conform ultimei situatii financiare disponibile. ART. 3 TERMENE, RAMBURSARE SI RAMBURSARE ANTICIPATA 3.1. 3.2. 3.3. GEC BANK S.A. e Calea Victoriei nr. 13, Sector 3, Bucureşti, 030022 « wrww.cec.ro e email: office Gcec.ro = Telverde: 0 800 800 848 « Tel: +4.021 311 11 19 Pax: +4021 312 5 Capital I-social-1-170.443-700-lei-+-Reg- bancar R-BPJR-40-046/17-09:1999-+ Reg-comn-1407: '155/13-01-1997 + CIF: RE Termenul Facilitati de Credit este de 120 luni de la data intrarii in vigoare a contractului de credit, incluzand o perioada de gratie de 24 luni de la data primei trageri. Facilitatea de Credit este rambursabila in 16 rate semestriale egale, platibile la data de 25 . aprilie si 25 octombrie ale fiecarui an, conform graficului de rambursare din Anexa 2 care face parte integranta din prezentul Contract. . . In situatia in care data scadentei ratelor si a dobanzilor este o zi nelucratoare, plata se va face in Ziua Lucratoare ulterioara scadentei. In acest sens, Clientul are obligatia sa asigure 897 « IBAN: RO38CECEBO0003RON0000601 « Înregistrată subnr.758în registrul de evidenţă a prelucrării datelor cu carecter personal + operator de date cu caracter personal Ta 2H15 alimentarea conturilor curente deschise la banca cu sumele datorate, conform prezentului Contract. i 3.4. Facilitatea de Credit poate fi rambursata de catre Client si inainte de scadenta, integral sau partial, prin transmiterea unei Cereri de Rambursare Anticipata cu 2 Zile Lucratoare inainte de data dorita a rambursarii. ART. 4 COSTURI 4.1. Rata de Dobanda, Dobanda de Baza si Marja (Dobanda) 4.1.1. Rata de Dobanda aplicabila Facilitatii de Credit este rata procentuala anuala calculata ca fiind suma dintre Dobanda de Baza si Marja. 4.1.2. La data incheierii prezentului Contract, Dobanda de Baza aplicabila Facilitatii de Credit este ROBOR 6M de 1,03%, iar Marja (M) aplicabila este de 0,56 P.p. 4.1.3. Dobanda de baza exprimata in functie de un indice de referinta public - ROBOR, se modifica periodic, pe toata durata contractului, pana la rambursarea datoriilor catre Banca, in functie de variatia periodica a indicelui de referinta. Indicele folosit este cel valabil in data de 01 a lunii/trimestrului/semestrului/anului, dupa caz, sau in prima zi lucratoare urmatoare daca data de 01 este zi nelucratoare. La momentul semnarii prezentului contract, prin informarile publice emise de Banca Nationala a Romaniei (BNR), valorile valabile pentru data de 01/prima zi lucratoare urmatoare sunt cele comunicate/ publicate de catre BNR cu doua zile lucratoare anterior datei de modificare periodica. In cazul modificarii modului de aplicare a acestor indici, Banca va mentiona pe pagina de internet sau prin alte mijloace de informare decise de Banca modul de aplicare a acestora. 4.1.4. Dobanda de Baza determinata/exprimata in functie de ROBOR nu este notificabila, fiind indice de referinta public. 4.1.5. Noul nivel al Ratei de Dobanda/ Dobanezii de Baza, se va aplica la soldul creditului existent la data modificarii dobanzii, fara a fi necesara incheierea unui act aditional la contractul de credit. 4.1.6. Dobanda se calculeaza de la data utilizarii si pana la rambursarea integrala a creditului si se incaseaza semestrial, potrivit graficului de rambursare anexat. Graficul de rambursare anexat se va modifica la fiecare tragere din credit, respectiv la fiecare actualizare a dobanzii. 4.1.7. Dobanda se acumuleaza zilnic si se calculeaza la Soldul Facilitati de Credit incepand cu data primei Trageri. Perioada de calcul a dobanzii include data Tragerii aferenta transei pentru care se calculeaza si exclude ziua in care este scadenta obligatia Clientului de rambursare a transei respective. 4.1.8. Dobanda acumulata zilnic se calculeaza utilizand urmatoarea formula: (Soldul Facilitatii de Credit x Rata Dobanzii x numarul efectiv de zile al perioadei de calcul a dobanzii)/365. 4.1.9. Pe durata perioadei de gratie Clientul plateste la termenul stabilit dobânda aplicată la sumele trase din credit, calculată conform pct. 4.1.8. 4.2. Dobanda penalizatoare(DP) 4.2.1. Pentru orice intarziere peste termenele prevazute in Contract pentru rambursarea oricaror sume din Facilitatea de Credit, Clientul datoreaza si va plati Bancii o Rata de Dobanda egala cu suma Dobanzii de Baza si Dobanzii Penalizatoare, calculata asupra soldului zilnic al creditului restant incepand din prima zi de intarziere si pana la recuperarea sumelor restante sau pana la data declararii exigibilitatii anticipate a creditului /data declansarii procedurilor judiciare pentru recuperarea creantelor. 4.2.2. Dobanda Penalizatoare (DP=M + 3 p.p.) aplicabila Facilitatii de Credit este de 3,56 p.p. Dobanda datorata de client in conditiile aplicarii dobanzii penalizatoare se determina astfel:(Soldul restant al Facilitatii de Credit x Rata Dobanzii (penalizatoare) x numarul efectiv de zile al perioadei de calcul a dobanzii)/365. 4.2.3. In cazul neindeplinirii unei conditii de aprobare/derulare, Clientul datoreaza si va plati Bancii o Dobanda Penalizatoare de 2,096 p.p. (DP=M+1,5 pp), incepand cu data constatarii neindeplinirii conditiei si pana la indeplinirea acesteia. CEC BANK S.A. + Calea Victoriei nr. 13, Sector 3, Bucureşti, 030022 » wwnw.oec.ro * email: officecec.ro « Telverde: O 800 800 848 « Tel: +4021 311 11 19 + Fax: 44021 312 5425. o Empitol sociali:170:443:700 leir Reg: bancar R-B=PIR-40-046/ 17.09-19995 REg. cot. J40/ 1557 13-01-1997 * CIF: RO361897 3 IBAN: ROBBCECEB00003RONDOODO0I + Înregistrată sub ur. 758 în registrul de evidență a prelucrării datelor cu caracter personal * operator de date cu caracter persona! 1262 315 4.2.4. În cazul neindeplinirii a doua sau mai multor conditii de aprobare/derulare, Clientul datoreaza si va plati Bancii o Dobanda Penalizatoare de 2,56 p.p. (DP=M+2pp), incepand cu data constatarii neindeplinirii conditiei si pana la indeplinirea acesteia. 4.2.5. In cazul conditiilor a caror indeplinire nu mai este posibila, mentinerea dobanzii penalizatoare va avea o durata determinata de 12 luni de la data constatarii neindeplinirii acesteia. 4.2.6. Sumelor datorate Bancii in baza prezentului Contract si neplatite la scadenta, ce urmeaza a fi executate silit in baza Documentelor de Finantare si celor de Garantie li se vor aplica Dobanda Penalizatoare. Rata anuala a dobanzii penalizatoare este rata dobanzii de baza (DB) + marja (M) + 3 p.p. Dobanda penalizatoare va fi calculata lunar si se aplica asupra soldului creditului restant incepand cu data declararii exigibilitatii anticipate a creditului sau de la data declansarii procedurilor judiciare si va fi retinuta din sumele recuperate de Banca in urma punerii in executare a Documentelor de Finantare si de Garantie respective. 4.4. Comisioane Clientul va plati Bancii urmatoarele comisioane: 4.4.1. Comision de analiza de 0%; 4.4.2. Comision de analiza in regim de urgenta de 0%; : 4.4.3. Comision de reanaliza de 0,5% (min. 500 lei-max. 2.000 lei), aplicat la valoarea creditului reanalizat, perceput odata cu plata sumelor datorate la scadenta, respectiv la data de 25 aprilie sau 25 octombrie, cu exceptia prevederilor art. 8.1.19; 4.4.4. Comision de Gestiune de 0%; 4.4.5. Comision de acordare de 0,5% (min. 500 lei — max. 25.000 lei) 25.000 lei, perceput o singură data, integral la data de plata a dobanzii, respectiv la data de 25 aprilie sau 25 octombrie. 4.4.6. Comision de Neutilizare de 0%. 4.4.7. Comision de Rambursare Anticipata de 0%. 4.4.8. Comision de Refinantare de 0%. 44.9. Comision de rescadentare de 0,7% aplicat asupra valorii rescadentate a unei rate/ mai multor rate/ total credit rescadentat, la care se adauga alte elemente rescadentate (dobanzi, comisioane, etc), ce va fi platit integral odata cu plata sumelor datorate la scadenta, respectiv la data de 25 aprilie sau 25 octombrie; 4.4.10. Comision de reesalonare de 0,7% aplicat asupra valorii reesalonate a unei rate/ mai multor rate/ total credit reesalonat, la care se adauga alte elemente reesalonate (dobanzi, comisioane, etc.); ce va fi platit integral odata cu plata sumelor datorate la scadenta, respectiv la data de 25 aprilie sau 25 octombrie; i 4.4.11. Comision de restructurare de 0,7% aplicat asupra valorii restructurare, la care se adauga alte elemente restructurate (dobanzi, comisioane, etc.), ce va fi platit integral odata cu plata sumelor datorate la scadenta, respectiv la data de 25 aprilie sau 25 octombrie. Clientul are obligatia de a plati Bancii orice alte comisioane si costuri aferente operatiunilor de cont curent, conform Conditiilor Generale de Afaceri ale Bancii. 4.5. Alte Costuri 4.5.1. Clientul are obligatia de a plati Bancii toate costurile (inclusiv onorarii juridice, taxe de inregistrare, modificare, radiere garantii, onorarii si taxe notariale, daca va fi cazul, accesarea Centralei Riscului de Credit, etc.) suportate de aceasta in legatura cu acordarea, majorarea, prelungirea sau orice modificare a prezentului Contract si a Documentelor de Garantie, astfel cum acestea vor fi notificate Clientului, sumele respective fiind datorate la data semnarii Contractului sau la data semnarii documentelor de modificare. CEC BANE S.A. + Calea Victoriei nr. 13, Sector 3, Bucureşti, 030022 e wrwnw.cec.ro email: officecec.ro + Telverde; 0.800 800.848-s-Tej: +-4-021-311-11-3 = Capiratsozial"1:170:443-7U0 Îi s Reg. bancar R. BIR. 40-046/ 17.09.1999 « Reg. com. J40/155/13.01.1997 « CIF: RO361897 « IBAN: RO38CECEB00003RONO000001 * Înregistrată sub nr. 758 în registrul de evidenţă a prelucrării datelor cu caracter personal e aperator de date cu caracter persona! 1262 415 ART. 5 PLATI 5.1. 5.2. 5.3. 5.4. 5.5. 5.6. 5.6.1. Plata sumelor datorate Bancii conform Contractului (rate de credit, comisioane, dobanzi) trebuie efectuata in Moneda Creditului. La scadenta unei obligatii de plata a Clientului, Banca are dreptul sa debiteze contul curent al Clientului si/sau al Garantului cu orice sume datorate potrivit Contractului. Daca in contul curent a! Clientului si/sau al Garantului nu exista sume suficiente in Moneda Creditului, Banca are dreptul sa debiteze cu suma corespunzatoare orice cont de disponibilitati sau de depozit al Clientului si/sau al. Garantului (chiar neajuns la termen). In acest caz, Banca poate efectua schimbul valutar !a cursul de schimb intern al Bancii „valabil la data debitarii. Clientul mandateaza Banca sa completeze, ih numele si pe seama sa, documentele necesare efectuarii schimbului valutar. Clientul are obligatia de a asigura existenta in contul curent a sumelor necesare pentru acoperirea la scadenta a datoriilor fata de Banca si fata de terti. Banca este exonerat [...]